Plan de trésorerie Excel : modèle gratuit à télécharger

Un plan de trésorerie sur Excel reste le moyen le plus simple de prévoir, mois par mois, l'argent qui va entrer et sortir de votre entreprise. Sur cette page, vous pouvez télécharger un modèle Excel gratuit (feuille vierge + exemple rempli, TVA calculée automatiquement), puis apprendre à le remplir en quelques minutes.

En résumé : un bon plan de trésorerie Excel présente les mois en colonnes, les encaissements puis les décaissements en lignes, et un solde de fin de mois calculé automatiquement qui se reporte sur le mois suivant. Le modèle ci-dessous est prêt à l'emploi, en TTC, adaptable à toute activité (commerce, artisan, service, association).

Télécharger le modèle de plan de trésorerie Excel

Le modèle est gratuit, sans inscription, et s'ouvre dans Excel, LibreOffice ou Google Sheets. Il couvre 36 mois pour rester utile aussi bien à la création qu'après le lancement.

Ce que contient le modèle Excel

Le fichier comprend deux feuilles complémentaires :

• une feuille vierge, avec tous les calculs déjà en place : vous n'avez qu'à saisir vos montants ;
• un exemple concret rempli, pour visualiser à quoi ressemble un plan de trésorerie terminé.

Chaque feuille est structurée de la même façon :

• les mois en colonnes, sur 36 mois ;
• les encaissements en haut (ventes, prestations, apports, prêt, subventions) ;
• les décaissements en dessous (achats, salaires, charges, loyer, TVA, remboursements) ;
• la TVA calculée automatiquement (collectée, déductible, crédit éventuel) ;
• le solde de début de mois, le total des entrées, le total des sorties, le solde mensuel et le solde de fin de mois ;
• un bloc séparé pour les apports et dépenses initiales (avant ouverture).

Comment remplir le plan de trésorerie sur Excel

Remplir le tableau prend quelques minutes une fois les hypothèses réunies :

1. Listez vos encaissements prévus et placez-les au mois où l'argent arrive réellement sur le compte (pas au mois de la facture).
2. Listez vos décaissements : achats, salaires et charges, loyer, abonnements, remboursements d'emprunt, impôts et TVA.
3. Vérifiez la TVA : le plan se tient en TTC, car il suit le compte bancaire. Le modèle gère le décalage entre TVA collectée et TVA payée.
4. Ajoutez les financements et dépenses de départ (apport, prêt, travaux, matériel) dans le bloc « avant ouverture ».
5. Lisez les soldes mois par mois et repérez le point le plus bas : c'est lui qui détermine votre besoin de trésorerie, pas le solde de fin d'année.

Plan de trésorerie Excel : prévisionnel, simplifié ou sur 12 mois ?

Le même modèle couvre plusieurs usages selon ce que vous cherchez :

• Plan de trésorerie prévisionnel : projetez les mois à venir pour un business plan ou une demande de financement. Pour la méthode complète, voir le guide plan de trésorerie.
• Plan de trésorerie simplifié : pour une petite activité, masquez les lignes inutiles et ne gardez que vos postes réels — la structure reste la même.
• Plan de trésorerie sur 12 mois : renseignez seulement la première année ; les colonnes suivantes restent vides.
• Version PDF : une fois rempli, exportez la feuille en PDF pour la joindre à un dossier bancaire.

Les limites du plan de trésorerie sur Excel

Excel est parfait pour construire un premier plan et présenter un projet. Mais une fois l'activité lancée, le tableur montre vite ses limites :

• la saisie est manuelle : le tableau est toujours en retard sur la banque ;
• les formules sont fragiles : une ligne mal insérée fausse les soldes sans prévenir ;
• comparer le prévu et le réalisé chaque mois devient fastidieux ;
• le multi-comptes est difficile à consolider.

Nous détaillons ces limites, avec un autre modèle orienté suivi, dans le guide tableau de trésorerie Excel, et dans le comparatif Excel vs Cadrio.

D'Excel au pilotage automatique avec Cadrio

Quand la trésorerie devient un sujet de pilotage régulier, un logiciel prend le relais du tableur : Cadrio synchronise vos comptes bancaires, catégorise les opérations automatiquement, projette votre solde sur les prochains mois et compare en continu le prévu et le réalisé — sans aucune formule à maintenir. Excel aide à démarrer ; Cadrio aide à piloter au quotidien.

Questions fréquentes sur le plan de trésorerie Excel

Comment faire un plan de trésorerie sur Excel ?

Placez les mois en colonnes et vos postes en lignes (encaissements puis décaissements), en TTC. Ajoutez une ligne de solde de début et de fin de mois, avec la formule : Solde de fin = Solde de début + Total encaissements − Total décaissements. Le solde de fin se reporte automatiquement sur le mois suivant. Le modèle de cette page contient déjà toutes ces formules.

Le modèle Excel est-il vraiment gratuit ?

Oui, le modèle de plan de trésorerie est gratuit, sans inscription et librement modifiable. Il fonctionne avec Excel, LibreOffice Calc ou Google Sheets.

Quelle est la différence entre plan de trésorerie et tableau de trésorerie ?

Le plan (ou prévisionnel) de trésorerie projette les flux futurs pour anticiper les mois à venir. Le tableau de trésorerie suit surtout les flux réels déjà passés. Les deux partagent la même structure et sont complémentaires.

Faut-il remplir le plan de trésorerie en HT ou en TTC ?

En TTC. Le plan de trésorerie suit les mouvements réels du compte bancaire, et ces mouvements se font toutes taxes comprises. Le modèle isole ensuite la TVA pour éviter de surestimer la trésorerie disponible.

Peut-on faire un plan de trésorerie prévisionnel sur 12 mois avec ce modèle ?

Oui. Le modèle couvre 36 mois : pour un prévisionnel sur 12 mois, il suffit de ne remplir que la première année. Les mois non renseignés restent neutres.