Choisir son outil de suivi de trésorerie

Trois façons de suivre sa trésorerie

Pour suivre ta trésorerie, il te faut d'abord un outil. Tu as trois possibilités :

• sur papier, mais le tenir à jour demande beaucoup de travail. Concrètement, plus personne ne le fait depuis l'arrivée de l'informatique ;
• dans un tableur, Excel ou Google Sheets ;
• dans un logiciel dédié, comme Cadrio.

Tout au long de ce parcours, nous utiliserons Cadrio, un logiciel de suivi de trésorerie pensé pour les TPE. Mais chaque module indique aussi comment faire dans un tableur : à toi de choisir.

Sur Excel ou Google Sheets

Nous avons préparé un modèle de suivi de trésorerie pour Excel. Il te permettra de suivre environ 80 % des recommandations du parcours.

Mais il faut savoir qu'un tableur a quelques lacunes face à un outil dédié :

• plus de travail manuel à l'import, y compris pour remettre les données en forme à chaque relevé ;
• plus de risques de doublons et d'erreurs avec le temps, à mesure que les lignes s'accumulent ;
• les cas particuliers, comme les virements entre tes propres comptes ou le rapprochement d'une facture avec son paiement, demandent un fichier (vraiment) très poussé ;
• un prévisionnel qui se met à jour tout seul n'est pas vraiment possible, pas plus que comparer facilement le prévu et le réalisé. Or c'est la partie budgets qui nous intéresse vraiment.

Le tableur est très bien pour un plan de trésorerie de départ, au lancement, tant qu'on reste dans la théorie. Il devient difficile à tenir pour un suivi au quotidien, avec des transactions réelles à importer et à vérifier.

On t'aura prévenu ! C'est possible, mais même avec notre modèle, un tableur a ses limites. 👉 Le détail, point par point : Excel vs Cadrio.

Avec un logiciel de gestion de trésorerie

Pour les configurations des modules suivants, Cadrio sert de logiciel de référence.

Tu cherches d'autres options, par exemple parce que tu diriges une PME ou une plus grosse structure aux besoins plus poussés ? Nous tenons à jour un comparatif des logiciels de trésorerie, critère par critère et sources à l'appui.

Si tu gères une petite entreprise et que tu veux simplement suivre tes comptes et tes budgets pour y voir clair dans tes finances, il est temps de créer ton espace financier.

Spoiler alert :

• Cadrio est proposé dès 19 € HT par mois, pour un nombre illimité de comptes en banque (voir les tarifs) ;
• en créant ton espace, tu profites de 14 jours d'essai gratuit ;
• une carte bancaire est demandée pour démarrer l'essai, mais rien n'est prélevé pendant ces 14 jours, et tu peux annuler à tout moment depuis ton espace.

L'inscription, étape par étape

Compte cinq minutes, un peu plus si tu connectes plusieurs banques :

1. Crée ton espace : choisis son nom, entre ton email et ton mot de passe, puis confirme ton adresse avec le code reçu par email.
2. Ajoute un premier compte : connecte ta banque, ou crée un compte manuel et importe ses transactions depuis un fichier CSV.
3. Choisis tes catégories : pars des catégories par défaut, d'une base vide, ou colle directement ta propre liste.
4. Démarre l'essai : saisis ta carte bancaire pour lancer tes 14 jours gratuits.
5. Ouvre ton espace financier : ton tableau prévisionnel est prêt, il est temps de le configurer !

La suite du parcours part de là : quels comptes suivre, et avec quel chiffre démarrer. C'est l'objet du module suivant, Regrouper ses comptes.